Honorários e cobrança
Remessa e retorno CNAB
O ciclo remessa → registro → retorno → baixa, 240 × 400, fator de vencimento e a primeira remessa de teste.
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O banco rejeitou o título na remessa CNAB: o que fazer?
Título rejeitado pelo banco não foi registrado. Leia o arquivo de retorno, ache o título com movimento de entrada rejeitada e o motivo da ocorrência, corrija o dado apontado no cadastro e reenvie só esse título em nova remessa. A tabela de motivos é a do manual do seu banco. Não entregue ao cliente o boleto de um título rejeitado.
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Como saber por que o banco rejeitou o título?
Pelo arquivo de retorno. No layout padrão de 240 posições da Febraban, cada título volta com um código de movimento (02 é entrada confirmada, 03 é entrada rejeitada) e com o motivo da ocorrência, num campo próprio que aceita até cinco motivos por título. O número do motivo só faz sentido na tabela do banco que gerou o retorno: no CNAB 400, só o manual do banco explica. Se a tela do seu sistema mostra apenas o número, abra o manual do convênio e traduza.
O guia de remessa e retorno CNAB mostra onde esse arquivo entra no ciclo da cobrança.
Quais motivos aparecem com mais frequência?
A tabela agrupa os motivos descritos no layout padrão da Febraban, sem os números, que variam por banco. Use a coluna da direita para saber onde está a causa.
| Grupo | Exemplos de motivo | Onde corrigir |
|---|---|---|
| Dados do pagador | Nome não informado, CPF ou CNPJ inválido, endereço não informado, CEP inválido, sem praça de cobrança ou incompatível com a UF. | Cadastro do cliente do escritório. Nome e CPF ou CNPJ do pagador são informações mínimas do boleto. |
| Dados do beneficiário e do convênio | Inscrição do beneficiário inválida, agência, conta ou dígito inválidos, convênio inválido ou encerrado, carteira inválida, forma de cadastramento inválida. | Cadastro do convênio do escritório. Se os dados conferem com o contrato, fale com o gerente. |
| Nosso número | Nosso número inválido, nosso número duplicado, entrada para título já cadastrado. | Numeração dos títulos. Antes de reenviar, confira se o banco já registrou um título com o mesmo número. |
| Vencimento e valor | Vencimento inválido, anterior à emissão ou fora do prazo de operação; valor do título inválido. | Data e valor do lançamento no sistema. |
| Juros e multa | Código, valor ou data de juros de mora inválidos; código, data, valor ou percentual da multa inválidos. | Parâmetros de encargo do convênio, que devem seguir o contrato com o cliente. |
| Pix | Chave Pix inválida, sem cadastro no DICT ou incompatível com o CNPJ; identificador (TXID) duplicado ou inválido. | Chave Pix do beneficiário. O guia sobre boleto com Pix detalha o caso. |
Como corrigir e reenviar sem duplicar o título?
- Separe os rejeitados. Anote o nosso número e o motivo de cada um.
- Corrija na origem. Mude o cadastro do cliente ou do convênio, não o arquivo de texto: editado à mão, o erro volta na remessa seguinte.
- Confira se o banco já tem o título. Motivos como nosso número duplicado ou entrada para título já cadastrado indicam que existe um registro. Nesse caso não reenvie: peça ao banco como alterar o título que já está lá.
- Reenvie só os corrigidos. Mandar a carteira inteira de novo é o caminho mais curto para a duplicidade.
- Espere a entrada confirmada. Só depois entregue o boleto ao cliente.
Erros comuns ao tratar rejeição
- Entregar o boleto antes de o retorno confirmar a entrada.
- Ignorar o retorno e descobrir a rejeição quando o cliente diz que o boleto não abre.
- Trocar o nosso número para o banco aceitar e perder o vínculo entre o título e o lançamento.
- Reenviar a remessa inteira, em vez dos títulos corrigidos.
- Corrigir um cliente e deixar o mesmo defeito no cadastro dos demais, como CEP sem conferência.
Como a Trevio faz
O módulo de honorários e boletos gera a remessa CNAB em 240 ou 400 posições para o convênio do escritório e processa o arquivo de retorno do banco, que dá a baixa e concilia. O boleto sai montado para Banco do Brasil, Santander, Banrisul, Caixa, Unicred, Bradesco, Itaú, Sicredi e Sicoob.
Antes de subir a carteira do mês, envie ao banco uma remessa pequena. Uma rejeição aparece com três boletos, não com trezentos. O dinheiro cai direto na conta do escritório, sem passar pela Trevio.
Conteúdo informativo; não substitui a análise do caso pelo contador responsável.
Perguntas frequentes
- O código do motivo da rejeição é igual em todos os bancos?
- Não conte com isso. O layout padrão de 240 posições da Febraban (versão 10.9) traz uma tabela de motivos de rejeição, mas cada banco publica o próprio manual, e no CNAB 400 cada banco define o seu layout. Leia o motivo na tabela do banco do seu convênio.
- O cliente consegue pagar um boleto de título rejeitado?
- Não conte com isso. Entrada rejeitada significa que o banco não registrou o título. Corrija o dado, reenvie e entregue o boleto ao cliente quando o retorno confirmar a entrada.
- Rejeição por CEP exige corrigir o endereço do cliente?
- Sim. O layout padrão da Febraban tem motivos próprios para CEP inválido, CEP sem praça de cobrança e CEP incompatível com a UF. A correção vai no cadastro do cliente, para a rejeição não voltar no mês seguinte.
Fontes oficiais
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