Honorários e cobrança
Controle de honorários
O que controlar por cliente, reajuste, avulsos, atraso e a baixa pelo retorno do banco.
Atualizado em
Remessa e retorno CNAB 240 e 400: como o boleto vai e volta do banco
Na cobrança por arquivo, o escritório gera a remessa CNAB (240 ou 400 posições) com os boletos e envia ao banco; o banco registra e devolve o arquivo de retorno com entradas confirmadas, rejeições e pagamentos, que o sistema usa para dar baixa. O CNAB 240 é o layout padrão da Febraban; o 400 é mais antigo e varia por banco. Na Trevio, a remessa sai em 240 ou 400 para o convênio do escritório, e o boleto leva Pix copia-e-cola.
Neste guia9 seções
O ciclo: boleto, remessa, retorno, baixa
Cobrança por arquivo tem cinco passos, e o escritório só vê o resultado no quarto. Entender onde cada arquivo nasce ajuda a descobrir por que um honorário pago continua “em aberto” no sistema.
| Passo | Arquivo | Quem faz | O que pode dar errado |
|---|---|---|---|
| 1. Gerar a cobrança | Remessa CNAB (240 ou 400) | O escritório, pelo sistema | Convênio ou carteira cadastrados errados; nosso número repetido. |
| 2. Enviar ao banco | Remessa | O escritório, pelo canal do banco | Layout que o banco não aceita; arquivo enviado duas vezes. |
| 3. O banco registra | Retorno de confirmação | O banco | Título rejeitado por dado inválido, como CEP ou CPF/CNPJ do pagador. |
| 4. O cliente paga | Retorno de liquidação | O banco, depois da compensação | Pagamento fora do dia útil só aparece no retorno seguinte. |
| 5. Dar a baixa | Importação do retorno | O escritório, pelo sistema | Retorno não importado: o honorário pago continua em aberto na carteira. |
CNAB 240 e CNAB 400
Os dois são arquivos de texto de largura fixa: cada campo ocupa posições definidas dentro da linha. O que muda é quem define as posições. No 240, a Febraban publica o layout padrão de 240 posições (versão 10.9, de 14/10/2021). No 400, cada banco tem o seu manual.
| Critério | CNAB 240 | CNAB 400 |
|---|---|---|
| Tamanho do registro | 240 posições por linha | 400 posições por linha |
| Padronização | Layout padrão da Febraban, igual para os bancos que o adotam, com campos específicos por banco documentados no manual dele. | Cada banco define o seu. O que serve para um não serve para outro. |
| Estrutura do arquivo | Header de arquivo, header de lote, registros de detalhe em segmentos (P, Q, R entre outros), trailer de lote e trailer de arquivo. | Header, registros de detalhe e trailer, com campos fixos definidos pelo banco. |
| Onde confirmar | Layout padrão Febraban e o manual do banco. | Só o manual do banco. |
Os termos estão no glossário.
Fator de vencimento: a virada de 22/02/2025
O código de barras do boleto guarda o vencimento como um número de quatro dígitos, o fator de vencimento: os dias corridos desde uma data-base, que era 07/10/1997. O número máximo é 9999, e ele foi atingido em 21/02/2025. A Febraban definiu que a contagem recomeça em 1000 a partir de 22/02/2025. Na prática, a nova data-base é 29/05/2022, e os sistemas somam os dias a partir de 22/02/2025.
Exemplo: um boleto com vencimento em 10/03/2025 tem fator 1016, porque são 16 dias depois de 22/02/2025, que vale 1000. Um sistema que ainda calculasse pela data-base antiga chegaria a 10000 ou mais, um número de cinco dígitos que não cabe no campo do código de barras.
Para quem cobra honorários, o risco é um boleto emitido por planilha ou por sistema antigo com fator errado. Se o banco rejeita o título ou o pagador vê um vencimento estranho, vale conferir o fator. A Trevio já calcula o fator pela regra nova.
O que vem no arquivo de retorno
O retorno traz uma linha por título com um código de ocorrência. Os grupos típicos são: entrada confirmada (o banco registrou o título), entrada rejeitada (o banco recusou, com o motivo), liquidação (o cliente pagou), baixa (o título saiu de circulação) e alteração (mudança de vencimento ou valor). Os códigos numéricos variam por banco e por layout, então consulte o manual do seu banco para ler cada um. O sistema usa as liquidações para dar baixa nos honorários e as rejeições para avisar o escritório do que corrigir.
Antes de subir a carteira inteira
Qualquer cobrança por arquivo pede um teste curto antes do volume. Cada banco valida o arquivo à sua maneira, e é melhor descobrir uma recusa com três boletos do que com trezentos.
- Cadastre o convênio do escritório. Banco, agência, conta, carteira e o código que o banco informou para a cobrança.
- Gere uma remessa pequena. Dois ou três boletos de teste, não a carteira do mês.
- Envie ao banco e espere o retorno. O retorno mostra se o banco registrou os títulos ou rejeitou algum, com o motivo.
- Confira o retorno. Cada título deve voltar com a ocorrência esperada. Se o banco recusou, corrija o dado e repita.
- Só então gere a remessa do mês. Com o layout aceito, a carteira inteira segue o mesmo caminho.
Como a Trevio faz
O módulo de honorários e boletos transforma a mensalidade e os serviços do cliente em cobrança:
- Boleto em PDF com código de barras, linha digitável e Pix copia-e-cola.
- Remessa CNAB em 240 ou 400 posições para o convênio do escritório.
- Baixa e conciliação pelo arquivo de retorno do banco.
- Boleto montado para Banco do Brasil, Santander, Banrisul, Caixa, Unicred, Bradesco, Itaú, Sicredi e Sicoob.
- O dinheiro cai direto na conta do escritório.
O guia de controle de honorários contábeis mostra o que controlar antes e depois do boleto.
Conteúdo informativo; não substitui a análise do caso pelo contador responsável.
Perguntas frequentes
- Qual a diferença entre CNAB 240 e CNAB 400?
- O tamanho do registro e a padronização. O CNAB 240 segue o layout padrão da Febraban, com 240 posições por linha. O CNAB 400 tem 400 posições e variações por banco, porque cada banco define o seu layout.
- O boleto da Trevio sai com Pix?
- Sim. O boleto é gerado em PDF com código de barras, linha digitável e Pix copia-e-cola no mesmo documento.
- Para quais bancos a Trevio monta o boleto?
- Para Banco do Brasil, Santander, Banrisul, Caixa, Unicred, Bradesco, Itaú, Sicredi e Sicoob. Antes de gerar a carteira do mês, envie uma remessa pequena de teste ao seu banco.
- O dinheiro passa pela Trevio?
- Não. O pagamento cai direto na conta do escritório, no convênio dele. A Trevio monta o boleto e processa o arquivo de retorno, mas não recebe nem repassa valores.
- O que é o fator de vencimento?
- É o número de dias que representa o vencimento dentro do código de barras do boleto. Ele chegou ao limite de 9999 em 21/02/2025 e recomeçou em 1000 em 22/02/2025.
Fontes oficiais
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Solução
Um sistema no lugar de vários
As frentes que costumam virar uma assinatura cada, o que a Trevio reúne num cadastro único e como comparar com o que o escritório paga hoje.
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